Comment protéger et développer votre entreprise à l'étranger

Dans ce petit guide, nous examinons certaines des considérations clés pour toute entreprise faisant du commerce international et expliquons comment la bonne stratégie de diligence raisonnable peut vous aider à minimiser les risques financiers et de crédit à chaque étape du processus d'exportation.

introduction

Si vous faites partie des 236 000 entreprises britanniques qui effectuent des transactions internationales, vous connaissez les avantages de l'expansion de votre entreprise à l'étranger pour stimuler la croissance. Le volume des sociétés opérant à l'étranger augmente de 6,6% d'une année sur l'autre. Dans le secteur des PME, le nombre d'entreprises exportant des biens et des services croît encore plus rapidement, aux alentours de 10% sur un an ¹.

Que vous soyez une grande organisation multinationale ou un petit exportateur britannique, faire des affaires à l'échelle internationale présente des avantages et des défis uniques. Examinons certaines des principales considérations et façons de protéger votre entreprise lors de vos échanges internationaux.

Qu'est-ce que le commerce international et pourquoi en avons-nous besoin?

Le commerce international est tout simplement l'échange de biens et de services entre différents pays.

Le commerce international est une excellente option si vous avez déjà réussi à développer votre entreprise au Royaume-Uni. Idéalement, vous saurez que vous êtes prêt à vous développer à l'étranger, car vous avez dominé votre marché local et la croissance est stable. Alternativement, vous vendez peut-être déjà dans certains pays et souhaitez vous étendre à d'autres pays.

Aujourd'hui, les affaires sont mondiales et ceux qui y participent doivent être équipés pour faire du commerce sur la scène internationale. La révolution numérique a propulsé les entreprises dans la sphère en ligne et, bien que la technologie se soit considérablement développée, les entreprises doivent encore suivre les étapes pour s'assurer qu'elles sont configurées pour survivre et prospérer sur le marché mondial.

Les avantages du commerce international

Le commerce international apporte un certain nombre d'opportunités uniques, de l'augmentation des revenus et des opportunités de trésorerie aux avantages de change. Le commerce international peut également vous aider à optimiser votre chaîne d'approvisionnement et vos stratégies d'approvisionnement et, dans certains cas, à accroître l'accès aux opportunités de financement à l'exportation.

Les tendances commerciales internationales telles que la croissance dans les marchés émergents, la libéralisation des mouvements transfrontaliers et la numérisation des échanges augmentent encore les opportunités commerciales pour les entreprises britanniques. Alors que de plus en plus d'entreprises commencent à faire du commerce international, les entreprises britanniques augmentent également leur contribution aux économies en développement, contribuant finalement à promouvoir une croissance économique inclusive et à éliminer la pauvreté.

Quels sont les principaux avantages du commerce international?

• Productivité accrue – Selon Statistiques du gouvernement britannique, les entreprises qui déclarent un commerce international de marchandises sont jusqu'à 70% plus productives que les non-commerçants. De toutes les entreprises britanniques qui font du commerce international, les plus productives se sont révélées exporter plus de produits vers plus de destinations et importer de plus de destinations que les commerçants moins productifs.

• Croissance des entreprises – L'un des avantages les plus évidents est peut-être que vous élargissez considérablement votre bassin de clients potentiels en rendant votre produit ou service disponible à l'international.

• Répartition du risque – Nous savons tous que dire de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier… il en va de même pour votre entreprise sur un seul marché. En effectuant des transactions dans plusieurs pays, votre entreprise peut prospérer dans certains pays tandis que le commerce dans d'autres pays baisse.

• Avantages de change – Il est possible d'augmenter les marges de votre entreprise – en planifiant intelligemment vos affaires internationales, vous pouvez exploiter les situations à votre avantage où la livre est faible ou les devises internationales subissent des fluctuations.

• Opportunités de financement à l'exportation – Dans certains cas, il est possible de profiter des opportunités de financement à l'exportation. Il existe de nombreuses possibilités de financement différentes, chacune conçue pour aider les entreprises à commercer plus facilement à l'international.

Les principaux risques internationaux que chaque entreprise doit prendre en compte

Le commerce international expose votre entreprise à un certain nombre de risques et de défis uniques. En plus de répondre aux exigences complexes de logistique et de manutention des marchandises, vous devez également protéger votre entreprise contre les risques de crédit internationaux, les risques d'exportation et les risques associés au Brexit et le resserrement potentiel des règles d'importation et d'exportation vers et depuis l'UE.

Si les choses tournent mal, il est également beaucoup plus compliqué de chasser les créances irrécouvrables à travers les frontières internationales, avec différentes lois locales en place pour régir les processus impliqués. En outre, le commerce international peut être affecté par les risques économiques dans le pays, l'instabilité politique, les accords commerciaux locaux, les exigences fiscales locales, les risques de change et une série d'autres facteurs.

Avant de vous lancer directement dans l'exportation ou le commerce international, tout comme lorsque vous avez démarré votre entreprise au Royaume-Uni, vous devez rechercher et en savoir autant sur votre marché que possible. Cela signifie connaître leur économie, les tendances du marché, le comportement des consommateurs et toutes les politiques ou formalités juridiques qui pourraient affecter votre entreprise. Faire cela dans les premiers stades révélera tous les obstacles à l'entrée et vous donnera la possibilité de déterminer s'il existe des solutions avant que vous ne rencontriez des difficultés.

Développer votre entreprise à l'étranger

Les marchés émergents du Brésil, de Russie, d'Inde et de Chine rejoignant les marchés étrangers établis, il n'y a jamais eu de meilleur moment pour penser à développer votre entreprise en dehors du Royaume-Uni.

Trouvez un conseiller local

Vous avez besoin de connaissances locales expertes et peut-être même du soutien de quelqu'un qui a été là. Heureusement, il existe de nombreuses organisations dédiées à aider les entreprises à faire exactement cela. Ils incluent:

• Département du commerce international: l'organisme gouvernemental officiel mis en place pour travailler avec les entreprises britanniques en expansion internationale.
• L'Institut des directeurs: Si vous êtes déjà membre de l'IdO, vous savez peut-être qu'ils offrent des services de conseil sur le commerce à l'étranger.
• Conseils d'entreprises: Certaines relations économiques entre la Grande-Bretagne et d'autres pays sont déjà très solides et des initiatives conjointes ont été établies pour encourager le commerce.
• Associations professionnelles: Votre entreprise est-elle soutenue par une association professionnelle? Beaucoup sont mondiaux et peuvent vous mettre en contact avec des contacts sur le marché local et des conseils pertinents pour votre profession ou votre industrie.

5 façons clés de protéger votre entreprise lors de vos échanges internationaux

Lisez ces 5 façons de protéger votre entreprise lors de vos transactions à l'étranger:

1) Obtenez les informations les plus précises sur vos partenaires étrangers avant de commencer à trader

Pour réussir à l'étranger, il faut un haut niveau de confiance avec vos partenaires commerciaux internationaux. Cela signifie que vous avez besoin d'informations précises sur leur organisation et leur situation financière avant de procéder à tout type de relation commerciale ou de transaction.

Cela peut être un défi, d'autant plus que de nombreuses bases de données d'entreprises internationales ne sont mises à jour que périodiquement – généralement une fois par mois ou une fois par trimestre. Dans de tels cas, vous pouvez rechercher et agir sur des informations obsolètes, ce qui augmente considérablement le risque de mauvaises décisions commerciales.

Le moyen de vous assurer que vous prenez des décisions commerciales sur la base d'informations précises consiste à rechercher des sources d'informations, notamment des rapports de solvabilité, qui incluent des données mises à jour dynamiquement lorsque des modifications sont signalées au statut d'une entreprise. De cette façon, vous pouvez vous assurer que toutes les informations que vous utilisez pour éclairer les décisions de crédit et autres décisions sont exactes et à jour, et que vos risques financiers sont atténués dans toute la mesure du possible.

Avec des informations précises sur vos partenaires potentiels à l'étranger, vous pouvez:

• Assurez-vous que les entreprises sont légitimes et suffisamment stables financièrement pour faire des affaires.
• Étendez en toute sécurité les conditions de crédit à des partenaires à l'étranger, le cas échéant, pour augmenter votre trésorerie.
• Minimisez les risques de crédit et financiers dans les pays instables, politiquement ou économiquement.

2) Accélérez les transactions internationales avec une diligence raisonnable plus rapide

Souvent, profiter d'une opportunité commerciale à l'étranger nécessite une action rapide et décisive. Cela signifie que vous avez besoin d'un accès rapide aux informations de due diligence pour vous assurer que les retards n'affectent pas votre stratégie commerciale ou votre capacité à conclure des contrats avec des partenaires étrangers.

La bonne nouvelle est qu'il est désormais possible d'accéder en ligne aux informations sur les sociétés et les crédits pour la plupart des pays partenaires commerciaux du Royaume-Uni. Cela signifie que vous pouvez obtenir instantanément des informations disponibles et mises à jour dynamiquement sur vos partenaires commerciaux potentiels à l'étranger, et vous assurer qu'ils sont des partenaires appropriés avant de faire affaire avec eux.

Même lorsque les informations relatives à la diligence raisonnable ne sont pas disponibles en ligne, vous devriez pouvoir accéder à des informations actuelles et précises sur vos partenaires commerciaux à l'étranger sous la forme de rapports de recherche.

Pour optimiser votre stratégie d'exportation, assurez-vous de pouvoir:

• Accédez en ligne aux informations relatives à la diligence raisonnable pour les entreprises des pays de commerce communs, avec des données disponibles instantanément et mises à jour dynamiquement.
• Obtenez des rapports de recherche standardisés sur les partenaires étrangers dans le monde entier dans un délai de 1 à 3 jours.

3) Maximisez votre efficacité grâce aux vérifications et aux rapports de solvabilité «Connaissez votre client»

Dans tous les domaines d'activité, les exigences de diligence raisonnable pour les relations commerciales internationales sont définies par le niveau de risque encouru. Cela signifie que les contrats ou transactions de grande valeur qui impliquent un risque important nécessitent un examen approfondi de vos partenaires commerciaux et de leur statut, tandis que les transactions plus petites ne nécessitent que de simples vérifications de solvabilité.

Cela signifie que vous avez besoin de rapports de crédit internationaux «adaptés à l'usage», à la fois en termes d'informations fournies et de coût de chaque rapport.

Les rapports détaillés, par exemple, devraient inclure des informations détaillées sur l'organisation d'un partenaire potentiel, l'historique des transactions, la propriété, la cote de crédit et plus encore – le tout à un prix accessible. Dans le même temps, les rapports «légers» pour les vérifications ou l'intégration simples «Connaissez votre client» (KYC) devraient inclure des informations simples sur l'entreprise et le crédit au coût le plus bas possible.

Pour minimiser les risques d'exportation, vous avez besoin de:

• Rapports détaillés qui vous aident à prendre de bonnes décisions concernant les relations et les transactions de grande valeur et les transactions dans les pays à haut risque.
• Rapports économiques et «tactiles» qui réduisent le coût des contrôles et de l'intégration KYC simples et garantissent la conformité avec les paramètres de l'assurance commerciale.

4) Réduisez les erreurs et les mauvaises décisions avec KYC et les rapports de crédit standardisés

La solvabilité est déterminée différemment selon les pays du monde, introduisant une couche supplémentaire de complexité pour les entreprises qui font des affaires à l'international. De plus, les systèmes de points varient également, l'agence allemande de référence de crédit Schufa utilisant un système de pourcentage pour les rapports de crédit individuels, et le Canada utilisant un système de points – 300 points étant le score le plus bas et 900 le plus élevé.

Cette complexité signifie que les rapports de solvabilité sont souvent formatés différemment selon les pays, ce qui rend difficile la compréhension de la solvabilité d’une entreprise en un coup d’œil. Cela augmente le risque d'erreurs ou de mauvaises décisions de crédit, en particulier si plusieurs membres de l'équipe examinent des rapports ou si les équipes sont réparties sur plusieurs sites.

Le manque de standardisation entre les rapports de solvabilité au niveau international peut également rendre extrêmement difficile l'intégration des rapports dans les systèmes d'entreprise ou les systèmes de visualisation des données. Lorsque les organisations doivent intégrer des données dans des applications d'entreprise, le processus peut être lent, complexe et – surtout – extrêmement coûteux.

Surmonter les défis de la normalisation

La façon de surmonter ces défis est de garantir que les rapports de solvabilité sont standardisés pour tous les pays dans lesquels vous opérez. Cela vous permet de trouver les informations dont vous avez besoin sur vos partenaires commerciaux internationaux extrêmement rapidement et facilement, vous aidant à maximiser la productivité et à réduire le risque de les erreurs.

En tant qu'avantage supplémentaire, la standardisation vous permet de consommer plus rapidement les données d'entreprise et de crédit, et de les intégrer de manière transparente dans vos applications et workflows d'entreprise pour le traitement, l'analyse ou la visualisation.

Grâce aux informations standardisées sur la société et aux rapports de crédit, vous pouvez:

• Réduisez le risque d'erreurs et assurez-vous que tous les membres de l'équipe peuvent pleinement comprendre les informations de diligence raisonnable pour prendre les meilleures décisions.
• Augmentez la productivité grâce à la capacité de comprendre KYC et les informations de crédit en un coup d'œil.
• Rationalisez le processus d'intégration des données de rapport de solvabilité dans les systèmes d'entreprise pour économiser du temps et des coûts de développement.

5) Rationalisez vos processus de diligence raisonnable avec des technologies permettant d'économiser du travail

Selon la taille et la nature de votre entreprise, vous pouvez avoir des exigences particulières pour accéder, stocker et mettre à jour KYC, les rapports de crédit et autres informations de diligence raisonnable sur vos partenaires à l'étranger. Vous devrez peut-être également partager des informations sur les partenaires à l'étranger entre les équipes, par exemple, ou mettre à jour régulièrement les rapports de crédit pour minimiser les risques d'exportation.

Assurez-vous que votre stratégie de diligence raisonnable offre les capacités technologiques appropriées pour soutenir votre processus décisionnel. Cela peut inclure des outils technologiques qui:

• Facilitez la commande et la visualisation de rapports internationaux, stockez-les à des fins d'assurance commerciale et de reporting à l'échelle du portefeuille, et partagez-les avec différentes équipes de votre entreprise.
• Prend en charge l'intégration transparente de KYC, des données de rapport de crédit et d'autres informations de due diligence dans vos propres systèmes d'entreprise, y compris votre intranet, votre système CRM ou vos systèmes de visualisation de données.
• Vous permet de mettre à jour et d'enrichir rapidement et facilement les informations de due diligence, y compris les scores de risque de crédit et les données firmagraphiques, par lots ou pour l'ensemble de votre portefeuille de partenaires à l'étranger.
• Rendez-le rapide et simple pour rechercher, analyser et revoir les informations KYC et de crédit sur les partenaires étrangers à tout moment.

Comment gérer votre entreprise internationale

La meilleure façon de gérer votre entreprise et de vous prémunir contre les risques potentiels du commerce international est de procéder à la vérification diligente appropriée avant la signature d'un contrat ou le lancement d'une transaction. Cela ne signifie pas seulement de vérifier que tous les détails sur un partenaire commercial international potentiel – tels que son emplacement et son numéro d'identification fiscale – sont corrects. Vous devez également confirmer que l'entreprise est solvable et dans un état financier suffisamment solide pour respecter les conditions de paiement et les autres conditions de votre accord commercial.

Avec la bonne stratégie de diligence raisonnable en place, il est possible d'atténuer les risques à l'exportation et d'augmenter les flux de trésorerie en accordant des crédits en toute sécurité à des partenaires étrangers. Vous pouvez également accéder à toutes les informations KYC dont vous avez besoin rapidement et à moindre coût pour vous assurer que les partenaires potentiels sont des entités commerciales légitimes et qu'ils sont suffisamment stables financièrement pour faire du commerce.

Enfin, mais tout aussi important, la bonne stratégie de diligence raisonnable fournit tous les outils technologiques dont vous avez besoin pour accéder, afficher, analyser et stocker les informations KYC et de crédit sur vos partenaires commerciaux à l'étranger – rendant l'ensemble du processus plus rapide et plus rentable.

Comment Experian peut-il vous aider à atténuer les risques du commerce international?

Chez Experian, nous sommes des experts pour vous aider à surmonter les défis et les obstacles de faire des affaires à l'international. En utilisant notre portefeuille de services et de solutions de crédit international, vous pouvez acquérir une meilleure compréhension de vos partenaires et clients internationaux et, de manière critique, atténuer le risque de faire affaire avec eux.

Couverture mondiale via Experian Global Data Network (GDN)

Avec le GDN d'Experian, vous pouvez accéder à des rapports instantanément disponibles et mis à jour dynamiquement sur les partenaires étrangers potentiels dans 9 des 10 principaux pays commerciaux du Royaume-Uni, vous aidant à protéger votre entreprise et à vous assurer de prendre les bonnes décisions.

Pour les pays où les rapports en ligne mis à jour dynamiquement ne sont pas disponibles, Experian peut fournir des rapports d'entreprise fraîchement étudiés. Vous pouvez également rechercher dans notre base de données de fichiers d'index « Reste du monde » de plus de 15 millions d'entreprises pour obtenir des informations détaillées sur l'entreprise que vous recherchez.

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¹https://www.gov.uk/government/news/236000-uk-businesses-making-the-most-of-overseas-opportunities