Les fonds d’investissements sont des sociétés financières qui ont pour mission de réaliser des investissements à partir de fonds collecté auprès des investisseurs ou des entreprises. Les investissements peuvent être utilisés pour acheter des actions d’entreprises cotées ou servir dans l’immobilier, les start-up, les PME, etc. En contrepartie, les investisseurs peuvent obtenir un rendement (et peut-être un jour faire partie du mouvement FIRE).
Qu’est-ce qu’un fonds d’investissement ?
Pour profiter pleinement de vos placements, il est nécessaire de bien choisir la stratégie financière adaptée à vos objectifs. Le fonds d’investissement vous permet de placer du capital dans des projets d’entreprise dont la gestion se fait au niveau d’une société financière en contrepartie de frais de gestion.
Il existe deux types de capitaux selon les objectifs d’investissement. Si les capitaux sont destinés pour lancer une entreprise, il s’agit d’un capital-risque. En revanche, si les capitaux servent à financer le développement d’une société, ils représentent ce qu’on appelle un capital-développement.
Les sociétés de financières qui se chargent de la gestion des fonds d’investissements peuvent être mises en place par des banques, des assureurs ou appartenir à des personnes individuelles. Ces sociétés peuvent être publiques ou privées. Elles se spécialisent généralement dans des secteurs spécifiques. Leurs opérations sont contrôlées par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).
Les attributions des fonds d’investissement ?
Le fonds dit Capital Innovation sont attribués aux entreprises innovantes ayant besoin de capital pour financer leur création. Le capital développement permet d’aider une société à assurer son développement. D’autres types de fonds peuvent servir pour réaliser des rachats d’entreprises. D’autres sont destinés au redressement des entreprises en difficulté. Ces derniers sont appelés fonds de retournement. Ces types de fonds d’investissements sont adressés aux professionnels.
Les investisseurs non-professionnels peuvent souscrire à d’autres types de fonds de placements. Il s’agit entre autres :
- des fonds de placements à risque (FCPR),
- des fonds communs de placement dans l’innovation ou FCPI,
- desfonds d’investissement de proximité ou FIP.
Les différentes formes de fonds d’investissement
Les fonds d’investissement peuvent varier selon leur forme. Nous pouvons caractériser les fonds d’actions canadiennes, les fonds d’actions américaines, les fonds d’actions internationales, les fonds à revenu fixe, les fonds équilibrés, etc.
Les fonds d’actions canadiennes comprennent les actions ordinaires et les actions privilégiées des entreprises canadiennes. Les fonds d’actions internationales rassemblent les actions plus avantageuses de sociétés américaines. Les fonds d’actions internationales sont constitués par des actions cotées en Bourses dans les pays développés. Le niveau du rendement varie ainsi en fonction du taux de change.
Le fonds à revenu fixe vous permet d’acquérir un revenu régulier ou de dividendes, avec un niveau de risque faible ou moyen. Le fonds équilibré fait référence à l’achat d’actions ordinaires et à celui des titres d’emprunt et d’instruments du marché monétaire. Le fonds du marché monétaire correspond aux titres d’emprunt à court terme obtenu auprès des gouvernements. Ce type de fonds a l’avantage de générer des rendements fixes et stables mais pas assez élevés. C’est la forme la plus pratique pour mieux sécuriser votre capital tout en abritant des liquidités, le temps de chercher un autre placement plus intéressant.
Les fonds spécialisés sont destinés pour des placements dans des secteurs d’activités spécifiques incluant les métaux précieux, les technologies, etc. Quant aux fonds indiciels, ils proposent des rendements d’un indice spécifique. Ces rendements varient donc en fonction de la hausse et de la baisse de l’indice. Il y a même des risques.
Les avantages de faire des placements dans des fonds d’investissement
Comme il a été dit plus haut, les fonds d’investissements sont gérés par des sociétés financières spécialisées dans le domaine. Ce type d’investissement consiste à se procurer un titre de propriété. Ce dernier est considéré comme des parts ou des actions qui sont sélectionnées au préalable par des experts. La gestion de votre portefeuille est donc confiée à des professionnels. Ce qui fait du fonds d’investissement, un placement adapté aux débutants.
La diversification des investissements fait partie des avantages générés par les fonds de placement. Outre l’accès à une grande variété de titres, vous pouvez choisir entre différentes sortes d’approches, parmi lesquelles il y a :
- l’approche par catégorie de fonds : actions, obligations, monétaires,
- l’approche par secteurs économiques,
- l’approche par zones géographiques,
- l’approche par taille d’actifs : petites ou grandes capitalisations,
- l’approche par niveaux de risque,
- et bien d’autres encore.
Etant donné que les fonds d’investissement représentent généralement un capital variable, ils vous permettent d’échanger vos titres à tout moment sur un marché secondaire. Ce qui vous permet de réaliser facilement l’achat et la vente de vos parts. Pour ce faire, vous n’avez qu’à prendre contact avec le promoteur de fonds.
Sinon, vous pouvez recourir aux services d’un courtier, d’un conseiller financier d’une banque ou d’une compagnie d’assurance. Ces derniers font office d’intermédiaires entre vous le promoteur de fonds. Il convient de savoir que l’achat ou la vente des parts peuvent se faire désormais en ligne, grâce à l’évolution des nouvelles technologies.
