Tout au long de la pandémie, nous avons enquêté sur les impacts disproportionnés de la pandémie sur les familles américaines. En juin, nous avons signalé que les Américains noirs et hispaniques étaient confrontés à des taux plus élevés de difficultés de logement que les Américains blancs, et nous avons souligné l’importance d’identifier une solution à long terme plutôt qu’une solution de «pansement». En novembre, nous avons constaté que les inégalités en matière de logement s’étaient aggravées à mesure que la pandémie de COVID-19 se prolongeait. Aujourd’hui, près d’un an après le début de la pandémie, avec la distribution des vaccins COVID-19, nous explorons comment les inégalités de logement ont changé au cours de la pandémie. Au cours des derniers mois, nous constatons que les expériences disproportionnées de difficultés de logement se sont atténuées, mais uniquement parce que tout le monde s’est détérioré. Nous observons également que les familles noires sont devenues des «long-courriers» en ce qui concerne leur expérience des difficultés de logement.
Nous explorons d’abord comment les expériences de difficultés liées au logement ont changé pendant la pandémie en ce qui concerne l’expulsion / la saisie (Figure 1), retard de paiement du loyer / de l’hypothèque (Figure 2) et le délai de paiement des factures de services publics (figure 3). Comme indiqué précédemment, les inégalités de logement se sont aggravées au cours des six premiers mois suivant la pandémie. En juin 2020, 9% des Noirs et 7% des Hispaniques avaient subi une expulsion / forclusion, ce qui était significativement plus élevé que les Blancs (5%), même après avoir pris en compte les attributs démographiques et socio-économiques. De même, au cours de la même période, les répondants minoritaires étaient beaucoup plus susceptibles de subir des retards de paiement de loyer / hypothèque et des services publics que les répondants blancs – loyer / hypothèque: 15% (Noir), 13% (Hispanique) et 9% (Blanc); Utilité: 21 pour cent (noir), 20 pour cent (hispanique) et 14 pour cent (blanc).
Les inégalités de logement ont depuis diminué après avoir atteint leur sommet en août. Cette tendance n’est cependant pas due au fait que les situations de logement des groupes minoritaires sont devenues beaucoup plus stables. Au lieu de cela, les répondants blancs connaissent de plus en plus l’instabilité du logement. Par exemple, entre août et novembre, les risques d’expulsion / de saisie pour les répondants noirs et hispaniques ont diminué de moins de 10 pour cent (d’un taux d’expulsion de 8,8 pour cent à 7,9 pour cent pour les répondants noirs et de 7,4 pour cent à 7,5 pour cent pour les répondants hispaniques). Au cours de la même période, cependant, le risque d’expulsion / de saisie des répondants blancs a augmenté de 23% (d’un taux d’expulsion de 5,3% à 6,6%). De même, en novembre, nous observons une réduction des écarts d’inégalité dans le paiement différé des factures de loyer / hypothèque et des services publics principalement en raison du pic retardé des répondants blancs. Les perspectives deviennent cependant positives, car nous observons que les niveaux d’instabilité du logement et les inégalités ont diminué en mars et avril 2021 par rapport à l’enquête précédente de novembre 2020.
En plus de l’instabilité du logement, nous explorons également l’incidence des difficultés de logement et la façon dont les ménages ont vécu des différences de difficultés prolongées selon la race et l’origine ethnique. De la même manière que les symptômes physiques du COVID-19 peuvent rester avec le corps et conduire certaines personnes à devenir des «long-courriers» du COVID-19, les difficultés de logement sont restées avec certains ménages d’une vague d’enquête à l’autre. Nous avons examiné spécifiquement les familles qui ont connu des difficultés de logement (c.-à-d. Expulsion / saisie, retard de paiement du loyer / de l’hypothèque et retard du paiement des factures de services publics) au cours de l’enquête précédente (trois mois avant la présente enquête) et estimé combien d’entre elles en souffraient encore. épreuves trois mois plus tard. Pour des estimations robustes, nous avons contrôlé les attributs démographiques et socio-économiques.
Figure 4 rapporte comment l’incidence de la vie en tant que long-courrier en difficulté de logement a changé au cours de la pandémie. De tous les répondants, 61 pour cent ont connu des difficultés de logement sur de longues distances à un moment donné pendant la pandémie. Cela signifie qu’à deux dates consécutives d’enquête (tous les trois mois d’intervalle), ils ont déclaré avoir éprouvé des difficultés de logement au cours des trois mois précédents. En novembre, la proportion de long-courriers a atteint un sommet, plus des deux tiers des répondants ayant déclaré avoir connu des difficultés de logement pendant au moins deux périodes d’enquête. Figure 5 déconstruit la proportion de long-courriers confrontés à des difficultés de logement par race / groupe ethnique. Tout au long de la pandémie, les répondants noirs (69 pour cent) ont plus souvent enduré des difficultés de logement sur de longues distances que les répondants blancs et hispaniques (58 pour cent et 62 pour cent respectivement). Cet écart était particulièrement prononcé au début de la pandémie. En août, les répondants noirs étaient 1,5 fois plus susceptibles que les répondants blancs de continuer à éprouver des difficultés de logement pendant deux périodes d’enquête consécutives, cet écart étant statistiquement significatif à p<0,01 même après avoir maintenu les autres facteurs socio-économiques constants. Cependant, à l'instar de l'analyse précédente, cette disparité s'est atténuée en novembre en raison du fait qu'un plus grand nombre de répondants blancs sont devenus des long-courriers en difficulté en matière de logement.
Grâce à une année de sondages, nous avons appris que les groupes minoritaires, en particulier les familles noires, ont été très vulnérables aux chocs de la pandémie. Cependant, nous observons également que les souffrances des familles minoritaires se sont rapidement transmises à tout le monde, y compris les ménages blancs. De même, alors qu’une plus grande proportion de ménages noirs sont confrontés à des difficultés de logement pour les longs courriers, davantage de ménages hispaniques et blancs se sont joints à ce groupe pour ressentir les effets à long terme du COVID-19 sur leur stabilité financière et résidentielle.
Les difficultés persistantes en matière de logement démontrent le besoin continu de secours pour les locataires et les propriétaires ayant des hypothèques. La diminution des inégalités entre les ménages de différentes races, associée à la lente rampe vers la reprise, montre qu’un allégement financier généralisé est toujours nécessaire dans tout le pays. Les paiements liés à l’impact économique ne seraient guère utiles, en particulier pour les longs courriers qui ont des difficultés de logement et qui ont déjà quelques mois de retard dans le paiement des factures de logement / services publics. Au contraire, comme le prétendait notre blog précédent, des remèdes plus proactifs et durables, comme un chèque-logement universel, sont nécessaires.
Certaines personnes peuvent soutenir que ces remèdes proactifs sont trop coûteux. Par exemple, le Congressional Budget Office a estimé en 2015 qu’il en coûterait 29 milliards de dollars supplémentaires si le bon de logement devait couvrir ceux qui gagnaient 30% du revenu médian de la zone (AMI) ou moins. Pourtant, l’infection et l’expulsion sont liées. Même si les dépenses semblent énormes, le coût des infections dépasse de loin le coût du logement. Tout au long de la pandémie, la distance sociale a été essentielle pour minimiser les impacts du COVID-19 en réduisant la fréquence et la durée des contacts entre les individus. Le moyen le plus puissant et le plus efficace de maintenir la distance sociale est, de toute évidence, de faire en sorte que les gens restent à la maison.
