Optimiser le order-to-cash : un guide pour les créanciers commerciaux – Partie 3

Les entreprises apprécient les outils automatisés d’analyse et de prise de décision qui permettent aux souscripteurs de gagner un temps précieux et de réduire les frais généraux manuels sur des tâches telles que la collecte de données, tout en offrant une meilleure expérience client.

Aujourd’hui, l’automatisation devient une priorité pour de nombreuses entreprises. Plus tôt cette année, Experian a interrogé un groupe de professionnels du crédit de l’ensemble de l’espace du crédit commercial pour identifier les défis les plus urgents tout au long du cycle de vie du client et comment ils peuvent être résolus. Nous avons parlé à un mélange de professionnels, allant des décideurs de haut niveau aux souscripteurs et analystes gérant le quotidien. L’automatisation a été l’une des principales questions abordées. Une question que nous avons posée au groupe était d’identifier les processus qu’ils accorderaient la priorité à l’automatisation :

Les commentaires montrent comment les créanciers pensent que l’automatisation apporte une valeur réelle à de nombreuses étapes du cycle de vie du crédit commercial :

1. Dans les recouvrements, les avis de paiement automatisés facilitent l’accès précoce et fréquent aux clients malhonnêtes et permettent de gagner un temps crucial dans la poursuite des retards de paiement.
2. Les contrôles automatisés des risques et de l’éligibilité améliorent le rythme, la précision et le volume des décisions sur l’acceptation, le montant et les conditions.
3. L’automatisation pour vérifier l’identité, l’adresse et la propriété du compte bancaire d’un client au moment de l’inscription rationalise l’intégration et réduit la fraude et les paiements manqués.
4. La vérification automatisée des prélèvements automatiques soulage les clients et aide les entreprises à éviter de futurs retards de paiement et à limiter leur exposition aux retards de paiement.

Quelles sont les étapes d’un développement d’automatisation réussi ?

1. Commencez par dialoguer avec les principales parties prenantes (informatique, achats, fournisseurs, direction générale) pour identifier un problème clairement défini où l’automatisation peut démontrer rapidement sa valeur. Par exemple, le contrôle des coûts, la capacité à évoluer ou le redéploiement du personnel vers des tâches à valeur ajoutée. En impliquant les utilisateurs finaux dès le début, les projets peuvent avoir un impact réel, éviter les frictions lors de l’adoption et fournir des preuves pour les développements futurs.
2. Implémenter, tester, tester – d’abord dans un bac à sable, puis sur des ensembles de données sélectionnés, puis dans un déploiement en direct.
3. Pendant tout ce temps, comparez les nouveaux modèles aux anciens processus pour valider les avantages et prouver l’impact à la haute direction.

Comment Experian aide-t-il les créanciers commerciaux ?

La technologie d’automatisation d’Experian peut révolutionner le processus de contrôle du crédit pour les créanciers commerciaux :

• Notre DecisionIQ simplifie l’évaluation du crédit en acceptant et en refusant automatiquement les entreprises qui correspondent aux politiques de risque des créanciers et laisse aux équipes de risque plus de temps pour prendre la bonne décision dans les cas limites.
• Le filtrage basé sur le Web (ou fourni via une API directement dans un logiciel choisi) aide à rationaliser l’intégration et présente aux entreprises les clients les plus viables. Il permet également le traitement des demandes en dehors du 9-5 traditionnel et supprime le besoin de demandes sur papier, aidant ainsi les organisations à adopter des politiques « plus écologiques ».
• L’API de profil d’entreprise fournit des informations de haut niveau sur les clients potentiels et peut être connectée aux systèmes CRM pour prendre en charge une prise de décision rationalisée et un pré-remplissage des applications, réduisant ainsi le risque d’erreurs lors des téléchargements manuels.
• Pour les créanciers commerciaux dont le portefeuille comprend des PME et des petites entreprises, Experian établit des liens entre les petites entreprises et les données des administrateurs sur les consommateurs afin de fournir une image plus claire de la santé financière.
• Les API Experian fonctionnent de manière universelle avec les systèmes ERP, et nous travaillons avec les équipes techniques des clients pour intégrer ces outils rapidement dans n’importe quelle organisation.
• Assistant Banque Experian valide et vérifie automatiquement les comptes des entreprises commerciales. Il peut être déployé une fois sur un portefeuille ou intégré dans le cadre du processus d’intégration des clients, ce qui simplifie la configuration des prélèvements automatiques et réduit les risques avec tous les nouveaux clients.

Intéressé?

Entrer en contact avec nous ou écrivez-nous sur creditservices@uk.experian.com pour voir comment votre activité de crédit commercial peut relever les défis de notre époque avec des prêts plus efficaces et plus justes.