Dans l’environnement commercial actuel, en particulier, il est utile de porter une attention particulière à l’évolution de la fortune des clients dans vos livres.
Plus tôt cette année, Experian a interrogé un groupe de professionnels du crédit de tout l’espace du crédit commercial pour identifier les défis les plus urgents auxquels ils sont confrontés pour optimiser leur processus O2C. Nous avons parlé à un mélange de professionnels, allant des décideurs seniors aux souscripteurs et analystes gérant le quotidien pour entendre de première main leurs principaux challengers et discuter de solutions et de stratégies pour aller de l’avant. De l’évaluation de processus d’intégration plus rapides et plus efficaces ; à une optimisation accrue de l’éligibilité et à la prise de décision pour réduire les coûts peut être obtenue en utilisant une seule ressource commune – de meilleures données.
Avec des données en temps quasi réel offrant une visibilité continue sur l’ensemble du portefeuille, les créanciers commerciaux peuvent :
- Obtenez une vue complète de leur position en matière de risque de crédit
- Prenez de meilleures décisions de crédit, au rythme, en utilisant des informations pour éclairer les stratégies de prêt à jour
- Traiter les clients équitablement et efficacement avec des décisions éclairées et réactives
- Évitez les limites de crédit générales qui étouffent la croissance et continuez à prêter à des clients fiables
L’examen régulier des limites et des commandes, ainsi que l’analyse des tendances, sont essentiels pour vous assurer de tirer le meilleur parti de vos clients actuels sans vous exposer à des risques inutiles.
Pour les clients, ce processus débloque de nouvelles limites de crédit qu’ils désirent et dont ils ont besoin.
Pour les entreprises, il identifie les clients à haut risque à gérer avec soin et découvre de nouvelles opportunités d’augmentations appropriées des lignes de crédit.
Pour les gestionnaires de risque de crédit, il améliore les relations avec les équipes de vente en identifiant de nouvelles opportunités et en donnant à l’entreprise les données nécessaires pour créer de nouveaux contrats avec les clients actuels.
Télécharger le livre blanc complet
Optimiser le order-to-cash : simplifier le crédit commercial – Un guide pour les créanciers commerciaux
Télécharger maintenant
Selon un sondage Experian auprès de professionnels du crédit commercial, seulement 13 % des fournisseurs de crédit commercial effectuent un examen mensuel de l’ensemble de leurs portefeuilles. Une entreprise sur dix estime qu’elle n’a même pas les ressources nécessaires pour commencer à ce niveau de gestion de portefeuille. Avec les changements catastrophiques que le monde a connus ces dernières années – la pandémie de covid-19, la crise du coût de la vie et la crise en Ukraine, il n’a jamais été aussi important pour les créanciers commerciaux de revoir régulièrement leurs portefeuilles et de mieux comprendre leur exposition .
Comment Experian aide-t-il les créanciers ?
Les outils d’Experian fournissent des informations précieuses pour gérer les portefeuilles de clients existants :
- Nos scores de risque commercial exclusifs évaluent les risques financiers des entreprises de votre portefeuille. Commercial Delphi Gen 6, notre score de risque commercial leader du secteur, utilise les accords de crédit existants, les données sur le chiffre d’affaires des comptes courants et les données sur les performances de paiement pour évaluer la viabilité commerciale de l’entreprise sur une période de 12 mois. Le score Commercial Delphi Cashflow superpose des indicateurs de flux de trésorerie à une mesure de la solidité financière sous-jacente pour prédire les défaillances des entreprises.
- Nos tableaux de bord fournissent une vue d’ensemble du marché des PME et des opportunités émergentes afin que les entreprises puissent ajuster leur stratégie ou leur appétit pour le risque.
- Experian fournit des mises à jour en temps quasi réel sur la santé financière, identifiant où les points de données des clients ont changé et ce que cela signifie pour les créanciers.
Intéressé?
Entrer en contact avec nous ou écrivez-nous sur creditservices@uk.experian.com pour voir comment votre activité de crédit commercial peut relever les défis de notre époque avec des prêts plus efficaces et plus justes.
