Automatisation de la gestion de la conformité

En un coup d’œil

  • Les entreprises de services financiers sont de plus en plus préoccupées par la hausse des coûts pour maintenir la conformité dans un contexte de changements réglementaires constants.
  • Les technologies réglementaires émergentes offrent de nombreuses options pour rationaliser les programmes de conformité réglementaire et de gestion des risques.
  • Les entreprises qui adoptent la regtech obtiendront un avantage concurrentiel grâce à leur capacité à atténuer les risques de manière plus efficace et efficiente.

Lisez plus d’articles de nos perspectives du secteur des services financiers du printemps 2022


Le coût pour les entreprises de services financiers du maintien de la conformité dans l’environnement réglementaire dynamique d’aujourd’hui devrait augmenter dans un contexte de transformation numérique généralisée, alors que les entreprises continuent d’innover dans la manière dont elles interagissent avec les clients et commercialisent leurs produits et services.

Certaines mesures indiquent que ces préoccupations sont répandues ; en juin 2021, Thomson Reuters Regulatory Intelligence a publié son enquête annuelle auprès des professionnels de la gestion de la conformité dans les services financiers et a constaté que 62 % des répondants ont vu leurs dépenses d’exploitation augmenter au cours des 12 prochains mois. Ces répondants ont cité le manque de ressources qualifiées et la pression pour suivre le rythme des changements réglementaires comme deux obstacles majeurs pour l’industrie.

La clé pour surmonter ces obstacles réside dans la technologie réglementaire, ou regtech, qui est plus qu’une étiquette accrocheuse pour une suite de solutions et d’outils technologiques que les entreprises peuvent utiliser pour gérer leurs systèmes de conformité. Les progrès de la regtech ont conduit à une efficacité accrue qui peut compenser ou même entraîner une réduction nette des coûts tout en relevant certains des défis auxquels les entreprises sont confrontées aujourd’hui.

Les progrès de la regtech ont conduit à une efficacité accrue qui peut compenser ou même entraîner une réduction nette des coûts tout en relevant certains des défis auxquels les entreprises sont confrontées aujourd’hui.

Comment les technologies émergentes peuvent-elles aider ?

Les développements de solutions et d’outils technologiques offrent de nombreuses options aux sociétés de services financiers pour rationaliser leurs programmes de conformité réglementaire et de gestion des risques. Voici quelques exemples:

  • Connaissez vos procédures client (KYC) et l’intelligence artificielle (IA)—L’un des objectifs des directives KYC est d’empêcher les entreprises d’être utilisées par des éléments criminels pour le blanchiment d’argent. Diverses solutions d’analyse de données, ainsi que des solutions reposant sur l’apprentissage automatique et l’IA, sont disponibles pour aider à identifier les éléments suspects au début de la relation client. Une solution automatisée peut permettre une telle analyse et identification lors de l’intégration et tout au long du cycle de vie du client en examinant et en signalant les transactions individuelles. Une identification précoce minimise le risque de perte pour l’entreprise, tandis qu’une surveillance continue soutient un système de conformité anti-blanchiment robuste, comme l’exigent les organismes de réglementation.
  • Solutions basées sur la blockchain—La base des technologies blockchain pour enregistrer des transactions immuables crée intrinsèquement un système de gestion de la conformité plus solide. En plus de rendre les processus plus efficaces et de réduire le risque d’erreur humaine, ces technologies favorisent la conformité automatisée avant la transaction. Les contrats intelligents alimentés par la blockchain liés à une logique et des règles codées aident à éviter l’exécution de transactions incriminées, réduisant ainsi la dépendance à la surveillance post-transaction. La gestion de la conformité avant la transaction est plus efficace pour atténuer les risques.
  • Gestion des risques organisationnels—Les technologies de pointe, y compris l’informatique cognitive, permettent aux organisations d’identifier plus facilement les risques potentiels. Par exemple, l’IA peut être utilisée pour tout détecter, des violations de données et de cybersécurité aux risques de crédit des fournisseurs et des portefeuilles.

Quels avantages apporte l’automatisation ?

La valeur de la rationalisation du programme de conformité et de gestion des risques d’une entreprise ne doit pas être sous-estimée. Considérez ces avantages :

  1. Transparence accrue—Grâce à l’intégration de solutions technologiques, la surveillance et la gestion des risques deviennent intégrées au sein d’une organisation, permettant une vue en temps réel de son statut de conformité. L’identification rapide des risques réduit la vulnérabilité d’une entreprise à des problèmes majeurs non identifiés qui pourraient entraîner des mesures correctives coûteuses et des amendes et pénalités réglementaires.
  2. Plus de cohérence—Les technologies à l’échelle de l’entreprise permettent d’éviter que les responsabilités fonctionnelles ne deviennent cloisonnées ou tellement dispersées qu’il n’y ait aucune cohérence dans l’application des politiques et des procédures. L’application cohérente des technologies dans une organisation contribue à favoriser une culture d’entreprise axée sur la conformité.
  3. Meilleure rentabilité« Comme indiqué précédemment, le coût de la conformité est important et devrait augmenter à mesure que les exigences réglementaires évoluent et deviennent plus complexes. L’automatisation de certaines fonctions de conformité et de gestion des risques permet de réaliser d’importantes économies sur les coûts de personnel et évite d’avoir à faire appel à des compétences spécialisées dans la conformité et la gestion des risques. De plus, une solution technologique peut être plus facilement et efficacement adaptée aux évolutions réglementaires en cours.

Regtech joue un rôle clé dans l’avenir de la gestion des risques et de la conformité pour les services financiers. Les entreprises qui adoptent les technologies émergentes obtiendront un avantage concurrentiel grâce à leur capacité à atténuer les risques de manière plus efficace et efficiente.

Lisez plus d’articles de nos perspectives du secteur des services financiers du printemps 2022.

Vous pourriez également aimer...