En un coup d’œil
- Une confluence de pressions oblige de nombreuses compagnies d’assurance à réinventer leurs modèles d’exploitation traditionnels.
- Les assureurs modernisent leurs systèmes hérités, créent des réseaux connectés dans toute l’entreprise et élargissent leurs partenariats avec les fournisseurs, tout en améliorant l’expérience de travail des employés ainsi que les compétences et les outils à leur disposition.
- Le moment actuel est une excellente occasion pour le secteur de l’assurance de redéfinir et de réinventer la façon dont le travail est effectué.
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Avec une pandémie persistante, un niveau sans précédent de démissions d’emplois, de plus en plus de personnes réévaluant leurs priorités de carrière et le fait que l’âge médian des employés des compagnies d’assurance est plus élevé que celui des autres secteurs financiers, les assureurs sont confrontés à des défis de talents qui ne peuvent plus être ignorés.
La confluence des pressions oblige de nombreuses compagnies d’assurance à réinventer leurs modèles de fonctionnement traditionnels qui incluent de grands campus d’entreprise travaillant dans des départements cloisonnés, ainsi que des programmes de formation en personne et par rotation. Nous nous attendons à des changements rapides alors que les compagnies d’assurance s’efforcent d’attirer et de retenir les meilleurs talents en repensant l’expérience de travail et les rôles du futur.
Deux ans de changement
Bien que la pandémie ait perturbé les finances des compagnies d’assurance pendant une courte période, son effet à plus long terme se fera sentir sur la main-d’œuvre de l’industrie. Depuis mars 2020, les niveaux d’emploi globaux dans le secteur américain de l’assurance sont restés stables, mais les salaires ont augmenté en moyenne de 8 %. La peur, alimentée par l’incertitude des perspectives financières pour 2020, a entraîné un ralentissement de l’embauche alors que les transporteurs ont réévalué leurs modèles d’exploitation dans un environnement virtuel.
En 2021, la stagnation de la croissance de l’emploi s’est poursuivie malgré des salaires plus élevés, selon les données du Bureau of Labor Statistics des États-Unis, indiquant que la transformation du lieu de travail pourrait être en cours. Les transporteurs ont tiré parti des technologies de remplacement de la main-d’œuvre dans les processus commerciaux mûrs pour l’automatisation, ce qui peut entraîner la suppression d’emplois à bas salaire. Cependant, les autres travailleurs qualifiés de l’assurance ne connaissent pas une croissance des salaires dans la même mesure que les travailleurs de l’économie en général, ce qui posera des défis continus de rétention et de recrutement pour les compagnies d’assurance.
Tout cela a montré clairement que la pandémie a accéléré la transition vers l’avenir du travail et qu’il n’y a pas de retour en arrière. Les assureurs modernisent leurs systèmes hérités, créent des réseaux connectés dans toute l’entreprise et élargissent leurs partenariats avec les fournisseurs, tout en améliorant l’expérience de travail des employés ainsi que les compétences et les outils à leur disposition. Voici trois domaines majeurs auxquels les assureurs s’efforcent de donner la priorité :
- Options de travail à distance—Le travail à distance est là pour rester. Les options de travail flexibles sont désormais une condition préalable pour attirer et retenir les meilleurs talents. Plusieurs compagnies d’assurance ont adopté un modèle économique hybride combinant des options de travail à distance et une expérience de bureau redéfinie. Pour que les employés puissent se rendre au bureau et en revenir et ajuster leur vie quotidienne, se rendre au bureau doit ajouter de la valeur et un but. Si un employé se rend au bureau pour s’asseoir dans une cabine et travailler, un peu comme il le ferait s’il travaillait à distance, à quoi cela sert-il ? Les employeurs réinventent l’espace de bureau physique en incorporant davantage d’espaces physiques collaboratifs que les employés peuvent utiliser intentionnellement pour des réunions de groupe et d’autres scénarios qui permettent de créer des liens d’équipe en personne.
- Investissements technologiques—Les compagnies d’assurance insufflent à leurs stratégies numériques de nouvelles façons de travailler, et les technologies innovantes sont au centre de ces efforts. Les assureurs continuent d’explorer l’utilisation de l’automatisation et des technologies émergentes, telles que l’analyse de données, l’exploration de processus, les agents virtuels et les interfaces intuitives, pour réduire les coûts et améliorer l’expérience client et employé. Les investissements dans ces technologies permettent de rationaliser les ventes, la souscription, la facturation, les réclamations et les transactions d’entreprise dans toute l’entreprise afin de réduire le coût total. D’autres investissements technologiques comprennent l’analyse prédictive avancée et l’intelligence artificielle autour de la probabilité des sinistres, l’analyse de scénarios, les profils de risque des clients et les modèles de souscription et de tarification.
- Perfectionnement et développement des employés—La réinvention des emplois est nécessaire pour la montée en compétence et le développement des employés. Les assureurs réalisent que pour permettre la transformation numérique, leur stratégie de gestion des talents doit donner la priorité aux rôles d’assurance critiques dans les domaines de la technologie, de l’analyse et de l’actuariat, avec des options de travail flexibles alignées sur les principales priorités de l’entreprise.
Alors que l’automatisation, la 5G, l’intelligence artificielle, la réalité augmentée et la réalité virtuelle deviennent de plus en plus répandues dans l’industrie, il est important que les entreprises aient une stratégie de perfectionnement bien planifiée pour constituer une main-d’œuvre familiarisée avec ces technologies. Beaucoup de ces rôles n’existent pas aujourd’hui, mais seront nécessaires pour soutenir des expériences client personnalisées, une formation immersive des employés et des parcours de carrière flexibles.
Alors que l’automatisation, la 5G, l’intelligence artificielle, la réalité augmentée et la réalité virtuelle deviennent de plus en plus répandues dans l’industrie, il est important que les entreprises aient une stratégie de perfectionnement bien planifiée pour constituer une main-d’œuvre familiarisée avec ces technologies.
Par exemple, certaines entreprises utilisent la réalité augmentée/réalité virtuelle pour former les experts en sinistres, en présentant plusieurs scénarios de sinistres par le biais de simulations pour les aider à collecter des informations vitales lors de l’estimation des dommages. Cela peut aligner les besoins des employés avec une collaboration en temps réel. Si elle est effectuée de manière réfléchie et combinée à des options de travail flexibles, cette approche peut réduire les dépenses d’exploitation, briser les silos et offrir une valeur significative à l’organisation et aux employés.
L’environnement économique actuel cultive une culture de l’innovation et transforme le travail dans un monde des affaires complexe. Pour l’assurance, que ce soit par conception ou par simple besoin de conserver un avantage concurrentiel, la transformation des effectifs pousse les assureurs à repenser leurs stratégies liées aux talents. Le moment actuel est une excellente occasion pour le secteur de l’assurance de redéfinir et de réinventer la façon dont le travail est effectué.
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