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WASHINGTON – La Réserve fédérale a annoncé jeudi que six des plus grandes banques du pays participeraient à un exercice pilote d’analyse de scénarios climatiques en 2023.
Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley et Wells Fargo subiront l’exercice, qui, selon la Fed, n’aura pas de conséquences sur le capital ou la surveillance. La Fed prévoit de publier les résultats agrégés de l’exercice, mais aucune information spécifique à l’entreprise.
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L’exercice marquera le premier effort public de la Fed pour évaluer le niveau et la gestion des risques pour les banques en matière de changement climatique, et pourrait entamer un processus qui finira par informer la façon dont les banques prêtent et gèrent les risques à l’avenir.
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L’annonce a été accueillie avec scepticisme par l’industrie. Le Bank Policy Institute, qui représente les grandes banques, a fait valoir dans un article publié jeudi que le risque climatique pourrait ne pas constituer une menace grave pour la stabilité des banques, et les régulateurs imposent aux banques des « exigences intensives et détaillées qui sont disproportionnées par rapport au risque réel lié au climat ». ils affrontent. »
Mais les partisans de règles plus strictes ont appelé la Fed à accélérer ses efforts et à imposer de nouvelles restrictions aux banques sur la base de ce que révèle une telle analyse.
« Il ne suffit pas d’avoir une meilleure compréhension des risques. La Fed et les autres agences bancaires fédérales doivent intégrer les risques financiers identifiés liés au climat dans les évaluations et notations prudentielles globales des banques pour s’assurer que les banques traitent les risques au lieu de simplement les signaler », a déclaré Phillip Basil du groupe de défense Better Markets.
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Les effets potentiels du changement climatique – à savoir l’élévation du niveau de la mer, l’aggravation des inondations et des incendies et les politiques gouvernementales s’éloignant de l’industrie à forte intensité de carbone – pourraient détruire des billions de dollars d’actifs dans le monde.
Dans son annonce, la Fed a souligné que l’exercice pilote sera strictement à des fins de collecte d’informations, le qualifiant de « de nature exploratoire ». La banque centrale a spécifiquement distingué l’exercice à venir de ses «tests de résistance» annuels des finances bancaires, dans lesquels la Fed teste la solidité des grandes banques par rapport à des récessions hypothétiques et les résultats informent directement sur le montant de capital que chaque entreprise doit détenir.
Le vice-président de la Fed chargé de la supervision, Michael Barr, a déclaré plus tôt ce mois-ci que la banque centrale avait un mandat « important mais étroit » pour contrôler les risques climatiques pour les banques.
La Fed fournira des «récits de scénarios climatiques», que les banques utiliseront pour analyser l’impact sur leurs portefeuilles et leurs stratégies commerciales. La Fed examinera ensuite ces conclusions avec les entreprises pour les aider à renforcer leur capacité à gérer les risques liés au climat. (Reportage par Pete Schroeder; Montage par Chizu Nomiyama)
